SWIFT đã kết nối hơn 11.500 ngân hàng và quỹ trên 200 quốc gia, trở thành một ứng cử viên xuất sắc tiềm năng để trở thành tiêu chuẩn cho việc thanh toán CBDC xuyên biên giới
Công ty cơ sở hạ tầng tài chính SWIFT hôm thứ Tư cho biết họ đã giải quyết được một vấn đề đặc biệt khó đối với các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC): cách giao dịch giữa các blockchain khác nhau.
Theo Kenneth Goodwin, Giám đốc phụ trách các vấn đề thể chế và quản lý của Blockchain Intelligence Group, sự phát triển này là một chỉ số cho thấy các ngân hàng trung ương đang bắt đầu nghiêm túc vạch ra cơ sở hạ tầng khổng lồ, tốn kém để triển khai các loại tiền kỹ thuật số được các quốc gia hậu thuẫn. Bản phác thảo riêng của SWIFT đã được thực hiện ít nhất tám tháng.
Goodwin, người cũng làm việc với Dự án Hamilton – một tổ chức tư vấn kinh tế làm việc với Cục Dự trữ Liên bang Boston và New York cho biết quy mô của SWIFT làm tăng thêm sức nặng cho bản thiết kế.
“Về cơ bản, các ngân hàng trung ương hay các chính phủ này đều nói rằng, làm thế nào để họ có cơ sở hạ tầng mạng phù hợp chuẩn bị thực thi trên một nền tảng kỹ thuật số an toàn? đó là lúc SWIFT phát huy tác dụng”, Goodwin nói.
Theo Goodwin, một lý do khiến nghiên cứu mất nhiều thời gian như vậy là sự lựa chọn khó khăn giữa việc kết hợp CBDC với hệ thống thanh toán hiện có của SWIFT hoặc cạnh tranh với đối thủ như Lightning Network.
Lightning Network, một giao thức thanh toán layer 2 được xây dựng trên nền tảng blockchain cốt lõi của Bitcoin, sử dụng giao thức Taro mới để phát hành các tài sản như stablecoin – và các CBDC có khả năng chạy trên blockchain, sau đó sử dụng Lightning để thực hiện các giao dịch.
“SWIFT đã chứng minh thành công rằng Tiền tệ kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương (CBDC) và tài sản mã hóa có thể di chuyển liền mạch trên cơ sở hạ tầng tài chính hiện có . Đây là một cột mốc quan trọng hướng tới việc cho phép họ hội nhập suôn sẻ vào hệ sinh thái tài chính quốc tế”, SWIFT cho biết trong một tuyên bố.
Nhóm đã tiến hành hai thử nghiệm riêng biệt và nhận thấy rằng tiền tệ và tài sản kỹ thuật số có thể tương tác với các đối tác tài chính truyền thống của chúng trên mạng.
Khi nói đến việc thiết lập một hệ thống CBDC hoạt động trên toàn thế giới, “tất cả phải liên quan đến cơ sở hạ tầng, nhưng cũng phải quen thuộc”, Goodwin nhấn mạnh.
